转眼间,时间来到了2024年,回顾刚过去的2023年,在养老目标基金方面,截至2023年12月27日,只有24只产品实现了正收益,而权益仓位较高的产品,最大回撤接近20%。
2023年全年养老目标基金新发规模同比下滑,累计仅成立了不到60亿元,且大多数以发起式的方式成立。
此外,2023年共增设了47只养老目标基金Y份额,同时,2023年还有7只养老目标基金清盘。
24只养老目标基金实现正收益
回顾2023年,在A股市场表现不佳的背景下,养老目标基金整体收益也不理想,wind数据显示,截至2023年12月27日,400多只养老目标基金中位数收益为-5.86%,而从成立时间早于2023年的所有产品来看,仅有24只基金实现了正收益。
其中有10只基金的收益超0.5%,主要是以投资固收资产为主的产品,具体如下:
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值得注意的是,含权益仓位较高的养老目标基金,回撤更为明显,其中超60只基金在2023年的跌幅超过了10%,最多的跌幅接近20%。
全年新成立规模不到60亿元
再看2023年养老目标基金的发行情况,全年累计新成立的基金数量为64只,规模累计约为58.48亿元,相比于2022年的106.65亿元下滑明显,其中仅有15只基金的规模超过了2亿元,具体如下:
![](https://np-newspic.dfcfw.com/download/D25429064871856417891_w1674h2340.jpg)
从另一方面来看,也能发现更多的养老目标基金是通过发起式的方式成立,其中仅有约1000万元成立的基金就有15只。
2023年共增设47只养老目标基金Y份额
Wind数据显示,对接个人养老金的养老目标基金产品在2023年继续增加,全年共增加了47只养老目标基金Y份额。具体如下:
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从这些产品来看,目标日期型基金主要覆盖了2025年至2055年的时间范围,目标风险型基金则主要以平衡型、偏债型产品居多。
7只养老目标基金清盘
最后,从清盘的基金来看,2023年共有7只养老目标基金清盘(同一只基金多个份额合并计算),这些基金清盘的主要原因大多是因为首个三年期到期后,规模未能超过2亿元而触发清盘条款。
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